Pour les entreprises et les travailleurs indépendants, il existe plusieurs options de financement. Celles-ci aident à soutenir les organisations dans leurs projets professionnels ou lors de la création d’une entreprise. Parmi ces options, le crédit professionnel se démarque grâce à sa flexibilité et ses nombreux bénéfices financiers. Mais qu’est-ce exactement ? Quels sont les différents types de crédits professionnels disponibles ? Quels sont ses bénéfices et quels sont les divers taux associés à ce prêt ? Nous aborderons chacune de ces questions dans les lignes suivantes.
Faire une simulation en ligne pour un prêt professionnel
En 2025, les options de crédit pour les professionnels s’adaptent aux besoins changeants des freelances, auto-entrepreneurs et entreprises. Avec la simulation en ligne, on peut désormais comparer rapidement les taux d’intérêt, le TAEG, les annuités et la durée du remboursement. Ce moyen permet non seulement de gagner du temps, mais aussi de trouver les offres les plus alignées avec son profil. D’autres facteurs, comme les garanties exigées ou les modalités de remboursement, doivent aussi être examinés pour prendre une décision éclairée.
Au-delà du taux ou du montant emprunté, la qualité des services bancaires proposés devient un critère essentiel. Les professionnels recherchent aujourd’hui des solutions simples, réactives et accessibles partout, sans contraintes physiques. C’est dans ce contexte que s’impose Hello bank! Pro pour une gestion 100 % mobile : une solution conçue pour les entrepreneurs modernes, leur permettant de gérer leur activité bancaire à distance, de manière autonome, avec des outils numériques performants et un accompagnement sur mesure.
Qu’est-ce que le crédit professionnel et quels sont les différents types de prêts professionnels ?
Aussi connu sous les noms « prêt professionnel » ou « crédit d’entreprise », le crédit professionnel est une solution de financement sous forme d’emprunt destinée uniquement aux entreprises et sociétés (personnes morales). Il est accordé par une banque ou un autre organisme prêteur sous certaines conditions. S’il existe le crédit professionnel pour TPE et PMEI, les freelances et auto-entrepreneurs peuvent aussi bénéficier de ce prêt. On distingue plusieurs formes de crédits pros. Chacune d’entre elles présente des caractéristiques spécifiques. Voici quelques-uns d’entre eux.
Le prêt amortissable
Assez répandu dans le milieu professionnel, il fonctionne sur la base de remboursement par des mensualités comprenant le capital et les intérêts sur une période définie. Il peut servir à financer tous les projets professionnels d’un freelance, d’une entreprise, d’une société ou d’un auto-entrepreneur.
Le crédit-bail professionnel
Le crédit-bail ou leasing repose sur la location d’équipements ou de matériels. Autrement dit, la banque se charge de l’achat d’un bien dont l’entreprise a besoin. Cette dernière devra rembourser l’établissement bancaire avec la possibilité de l’acheter au terme du contrat.
L’affacturage
L’affacturage ou le factoring consiste à céder ses factures non payées à une société ou factor. Ainsi, l’entreprise est protégée des impayées et accès rapidement à une trésorerie pour faire face à ses besoins.
Le crédit revolving
Le crédit revolving ou crédit renouvelable permet aux entreprises et freelances d’avoir accès à une somme d’argent de manière progressive et fractionnée. Les bénéficiaires y ont donc librement accès pour financer tout type de projet. Le montant des mensualités s’ajuste au fur et à mesure de l’utilisation du crédit. Selon les termes du contrat, la durée de remboursement peut s’étaler sur trois ans.
Pourquoi avoir recours au crédit professionnel ?
Le crédit professionnel est une solution avantageuse, sur le court, moyen et long terme. C’est une alternative efficace et fiable pour le financement des projets professionnels.
L’accès à une trésorerie
Financer un besoin ponctuel, payer un prestataire ou assurer les fonds de roulement de son entreprise, voici autant de raisons d’avoir recours à un crédit professionnel. Il permet d’avoir accès à une trésorerie dans un court délai. Chez Hello bank! Pro, le virement des fonds se fait sous 48 heures, jours ouvrés.
Un accompagnement pour la création d’entreprise
Le prêt bancaire professionnel est indiqué pour créer une entreprise. Sur la présentation d’un business plan et autres documents nécessaires pour monter un dossier, cet emprunt bancaire peut s’étendre jusqu’à sept ans. Le prêt professionnel accompagne les entrepreneurs dans la création d’entreprise en leur permettant de bénéficier de déductions fiscales sur les intérêts.
Un moyen d’investissement sûr
Le financement professionnel permet aussi de bénéficier d’un allègement fiscal pour l’investissement. Le capital emprunté permet d’investir dans de nouveaux projets d’entreprise ou d’acheter du matériel et des équipements pour le bon fonctionnement de la société.
Ce qu’il faut savoir pour obtenir un crédit professionnel
Avant de contracter un crédit professionnel, certaines informations sont à prendre en compte. À cet effet, le service client de Hello bank! Pro reste à votre écoute pour répondre à vos préoccupations sur les crédits professionnels. La banque vous accompagne aussi pour monter votre dossier et vous aider à obtenir votre crédit professionnel. Les fonds sont disponibles sous 48 heures avec un plafond de plus de 40 000 euros et des mensualités modulables. La démarche est simple, rapide et peut se faire en ligne. Il est à noter que les clients doivent justifier d’au moins six mois d’ancienneté pour accéder à ce crédit.
Le rôle de la banque
Votre banque est dans l’obligation de vous communiquer toutes les informations nécessaires relatives à votre crédit professionnel. Les caractéristiques du prêt doivent être mentionnées dans le contrat. Ces informations concernent :
- La durée de remboursement.
- Le taux d’intérêt.
- L’annuité (c’est-à-dire le paiement annuel d’une partie du capital ainsi que des intérêts).
En plus de ces informations, votre établissement bancaire est tenu de faire mention des différents frais relatifs au prêt (frais de dossier, frais de garantie, de gestion…), au taux de rémunération ou encore au Taux Effectif Global (TEG). La banque doit aussi mettre à disposition de l’emprunteur l’échéancier qui comprend les frais financiers et l’amortissement du capital.
Quel taux pour un crédit professionnel en 2025 ?
En 2025, les taux pour des crédits professionnels varient en fonction du type de financement. Il faut savoir qu’ils restent plus élevés sur les découverts et plus accessibles sur les autres crédits d’investissement. Ce taux peut aussi varier en fonction de la durée de remboursement. Chez Hello bank! Pro, les taux d’intérêt pour votre emprunt restent compétitifs et attractifs.
Articles similaires
- Remboursement anticipé d’un crédit : découvrez si vous devez encore payer des intérêts !
- Prêt sans enquête et sans refus en France : arnaque ou vraie opportunité ?
- Calcul de mensualité d’un prêt immobilier : formule simple pour estimer vos remboursements
- La banque peut-elle annuler une offre de prêt signée ? Ce que dit la loi
- Calcul de mensualité pour un prêt à la consommation : les étapes clés
Antoine Lemoine est un entrepreneur passionné qui adore partager ses connaissances sur le business.