Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) offre la possibilité d’investir en bourse, plus précisément dans des actions et des OPCVM d’actions en Europe. L’un de ses avantages est sans aucun doute l’optimisation fiscale qu’il offre. BDL Convictions C se présente comme une solution d’investissement pour votre PEA. Comment y investir avec stratégie ?
Qu’est-ce que BDL Convictions ?
Créé en septembre 2008, BDL Convictions est un fonds d’investissement en actions européennes de BDL Capital Management. Sa particularité est qu’il est investi dans les entreprises dont le chiffre d’affaires ou la capitalisation en bourse est supérieur à un milliard d’euros. C’est un fonds Long Only actions européennes. Le BDL Convictions, fonds PEA a aussi pour objectif d’offrir une meilleure performance que celle de l’indice « Stoxx 600 Price » sur la durée de placement idéale tout en reprenant le concept de l’achat du fonds long/short du BDL Rempart.
BDL Convictions et PEA
L’un des principaux atouts de BDL Convictions C est son éligibilité à la fois au PEA et à l’assurance-vie. De plus, il se classe parmi les 5 % des meilleurs fonds de sa catégorie, selon la comparaison avec ses concurrents de Morningstar Actions Europe Grandes Cap Mixte.
Comment se déroule l’investissement en PEA avec BDL Convictions C ?
Avec BDL Convictions C, c’est toute une stratégie d’investissement qui est mise en place pour obtenir les meilleurs rendements. Une équipe composée de 16 analystes se charge de faire une sélection parmi les entreprises qui correspondent aux profils recherchés en se basant sur leur modèle économique.
Après cette sélection minutieuse, une moyenne de 30 à 50 investissements est réalisée depuis le portefeuille. Un taux de 75% (voire 100% pour les sociétés qui sont réglementées sur le marché) est dédié à l’investissement dans les actifs ou les instruments qui sont éligibles au Plan d’Épargne Actions (PEA). BDL Convictions C choisit d’être essentiellement orienté vers les pays de l’Union européenne (UE) notamment la France, l’Italie, l’Espagne, le Danemark, mais aussi des pays comme la Suisse, la Norvège et le Royaume-Uni.
Dans quels produits peut-on aussi investir avec le BDL Convictions C ?
Dans certains cas, le BDL Convictions C peut être investi dans d’autres produits. En fonction des tendances du marché boursier, environ 10% de l’actif est investi. Il s’agit notamment :
- Des Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières (OPCVM) variés.
- Des produits, surtout des actions et des indices issus des marchés autres que ceux de l’Union européenne. Il s’agit notamment des États-Unis et du Japon.
- Des actions avec une capitalisation boursière inférieure au milliard d’euros sur des titres vifs ou dérivés.
- Du change.
Quid de la durée recommandée et des différents frais ?
Pour optimiser le rendement de votre investissement via votre PEA, la durée recommandée avec le BDL Convictions C est de 5 ans en moyenne avec un horizon de placement supérieur à cette durée. Tout dépend de la stratégie adoptée.
En ce qui concerne les différents frais, des frais de souscription d’un maximum de 2% sont prélevés. Si des frais de rachat ne sont pas appliqués, 2% sont prélevés pour couvrir les frais de gestion. Pour les frais de performance, ils sont estimés à 20% TTC. Pour rappel, d’après le Summary Risk Indicator, aussi connu sous le terme indicateur résumant les risques, le niveau est estimé à 5, sachant que le produit sera détenu sur une période de 5 ans minimum. C’est donc un investissement qui doit être confié à des professionnels pour accroitre les chances de rendement. Toutefois, investir avec BDL Convictions C avec un PEA est un excellent moyen d’investir dans les actions avec stratégie.
En définitive, le PEA associé au fonds BDL Convictions C représente une opportunité intéressante pour investir en actions européennes tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux. Grâce à une sélection rigoureuse des entreprises et une gestion professionnelle, ce fonds peut constituer un levier efficace pour diversifier son portefeuille et viser une performance durable. Néanmoins, comme tout investissement en bourse, il comporte des risques et doit s’inscrire dans une stratégie de long terme adaptée à votre profil d’investisseur.
Articles similaires
- Comment acheter des actions en bourse en toute simplicité ?
- Investir dans une start-up avec Anaxago : comment transformer votre argent en opportunité de croissance
- Compte-titres ou plan épargne actions : lequel choisir pour booster vos investissements ?
- Quelle est la meilleure action à acheter aujourd’hui ? Les opportunités à saisir
- Où et comment placer son argent en 2024 ?
Antoine Lemoine est un entrepreneur passionné qui adore partager ses connaissances sur le business.