Pour les personnes qui souhaitent générer des revenus passifs et constituer un patrimoine solide, investir dans l’immobilier locatif fait partie des meilleures options. Cependant, la réussite de cet investissement repose sur une compréhension claire de sa rentabilité. Il s’agit plus clairement de comparer les revenus générés aux dépenses engagées afin de mesurer la performance financière réalisée. Pour pouvoir prendre de bonnes décisions et maximiser votre retour sur investissement, vous devez alors savoir calculer cet indicateur. Découvrez ci-dessous les différentes méthodes pour déterminer la rentabilité d’un bien immobilier locatif.
Quels sont les indicateurs de rentabilité en immobilier locatif ?
Avant de plonger dans les calculs, il convient de connaître les principaux indicateurs de rentabilité qui vous permettront d’évaluer la performance financière de votre investissement. Voici les trois indicateurs les plus recommandés :
- le rendement locatif brut : il s’agit du ratio entre les loyers perçus sur une année et le coût total d’acquisition du bien. Ce calcul vous donne une première idée de la rentabilité, mais ne prend pas en compte les charges et les impôts ;
- le rendement locatif net : cet indicateur est plus précis, car il prend en compte toutes les charges annuelles liées à la location (frais de gestion, taxe foncière, coûts d’entretien…). Il donne une vision plus réaliste de la rentabilité de votre investissement ;
- le rendement locatif net-net : celui-ci va encore plus loin en tenant compte de l’impact fiscal. Plus précisément, il considère les impôts sur les revenus locatifs et les prélèvements sociaux, vous offrant ainsi une estimation de la rentabilité après impôts.
Par ailleurs, il faut noter que si le rendement locatif se concentre sur les revenus issus de la location du logement, la rentabilité locative englobe tous les revenus générés par l’investissement sur toute sa durée de vie. Autrement dit, elle prend également en compte la revente du bien ainsi que sa plus-value.
Comment connaître le rendement locatif brut de votre investissement immobilier ?
Le rendement locatif brut est un bon point de départ pour évaluer votre investissement. La formule est simple :
Rendement locatif brut = (loyers annuels / coût total) x 100
Dans cette formule, le coût total comprend :
- le prix du bien immobilier ;
- les frais de notaire ;
- la commission de l’agence immobilière ;
- les coûts de travaux éventuels.
Par exemple, si vous achetez un appartement pour 120 000 euros et que vous le louez 600 euros par mois, le calcul serait : ((600 x 12) / 120 000) x 100 = 6 %
Comment déterminer le rendement locatif net ?
Pour obtenir une estimation plus précise, il est important de calculer le rendement locatif net. La différence avec le brut est que cet indicateur considère les charges annuelles de l’investissement qui se composent principalement de :
- la taxe foncière ;
- les dépenses de copropriété ;
- les frais de gestion locative ;
- les coûts d’entretien.
La formule de calcul est la suivante :
Rendement locatif net = [(loyers annuels – charges annuelles) / coût total] x 100
Pour notre exemple précédent, si vous avez des charges annuelles de 1 950 euros (taxe foncière, assurance, gestion), votre rendement net sera : [(7 200 – 1 950) / 120 000] x 100 = 4,3 %
Quid du rendement locatif net-net de votre investissement immobilier ?
Le rendement locatif net permet de connaître la rentabilité réelle de votre investissement. Cependant, si vous voulez une rentabilité plus précise, vous pouvez aller au rendement net d’impôt (net-net). Il suffit pour cela de prendre en compte l’imposition sur vos revenus locatifs et les prélèvements sociaux. Le montant de l’impôt dépendra du régime fiscal choisi (régime réel, micro-foncier, micro-BIC, etc.) et des éventuels dispositifs de défiscalisation utilisés (par exemple le dispositif Pinel).
Articles similaires
- Calcul du seuil de rentabilité en chiffre d’affaire : méthodes à suivre
- Combien est payée une journée de travail au SMIC en France ? Les chiffres mis à jour
- Calcul de mensualité d’un prêt immobilier : formule simple pour estimer vos remboursements
- Où et comment placer son argent en 2024 ?
- Comment se calcule la retraite d’un fonctionnaire : méthode pratique et exemples
Antoine Lemoine est un entrepreneur passionné qui adore partager ses connaissances sur le business.